Под «физиками» (физическими лицами) в России принято понимать граждан Российской Федерации, которые совершают сделки и владеют активами. Финансовая и хозяйственная деятельность и имущество «физиков» в статистическом учете относятся к сектору домашних хозяйств.
Банк России опубликовал свежую статистику по финансовым активам и обязательствам сектора «Домашние хозяйства» по состоянию на 1 февраля 2023 года. Такую статистику Центробанк обновляет ежемесячно, и мы можем сравнить показатели сектора «Домашние хозяйства» за 1 февраля текущего года и 1 февраля прошлого года. А год этот был непростым. Против России была развязана санкционная война.
Остановлюсь только на части статистической информации, которая касается финансовых активов российских «физиков», или сектора «Домашние хозяйства». Основными видами активов являются: 1) наличные деньги; 2) средства на банковских депозитах; 3) акции и паи (доли в капитале); 4) долговые бумаги; 5) средства на брокерских счетах (биржа).
Нам важно понять, в какой мере накопления российских «физиков» работают на отечественную экономику (активы российские), и в какой – на зарубежную (активы иностранные).
1. Наличные деньги
На 1 февраля прошлого года общая сумма наличных денег, как отечественных (рубли), так и иностранных (преимущественно доллары США и евро), находившихся на руках граждан России, равнялась 19.102,4 млрд руб. В том числе иностранной (валютной) наличности было в рублевом эквиваленте 6.519,5 млрд руб.
На 1 февраля текущего года эти показатели составили соответственно 22.105,7 млрд и 7.335,7 млрд руб. Таким образом, год назад доля иностранной валюты в общем объеме наличной денежной массы, находившейся на руках российских граждан, составила 34,0%, а в этом году она равна 33,0% То есть треть всех наличных денег российских «физиков» приходится на иностранные активы.
2. Средства на банковских депозитах
На 1 февраля прошлого года общая сумма денежных средств российских граждан на депозитах отечественных и зарубежных банков в рублях и иных валютах составила 37.865,1 млрд руб. В том числе в иностранной валюте депозиты в российских банках равнялись 6.942,4 млрд руб. Кроме того, на депозитах в иностранных банках было размещено средств российских граждан на сумму 2.409,4. Последние два вида депозитов следует отнести к иностранным активам, в сумме это получается 9.351,8 млрд руб.
Спустя год значения приведенных выше показателей были следующими (млрд руб.): 41.917,2; 3.806,3; 4.627,6; 8.433,9. Как видим, величина валютных депозитов в российских банках сократилась за год, а вот величина депозитов в иностранных банках за год выросла без малого в два раза. Суммарно доля тех банковских депозитов, которые следует квалифицировать как иностранные активы, год назад равнялась 24,7%. Спустя год эта доля составила 20,1%.
3. Акции и паи (доли в капитале)
На 1 февраля прошлого года общая сумма вложений российских граждан в акции и паи составила 8.613,1 млрд руб. В том числе в акции и паи иностранных компаний и организаций – 362,2 млрд руб.
Спустя год эти показатели равнялись соответственно 8.714,0 и 253,3 млрд руб.
Таким образом доля иностранных активов по данной позиции за год сократилась с 4,2 до 2,9%.
4. Вложения в долговые бумаги
На 1 февраля прошлого года общая сумма вложений российских граждан в долговые бумаги составила 3.142,3 млрд руб. В том числе в долговые бумаги иностранных эмитентов – 1.031,1 млрд руб.
Спустя год эти показатели равнялись соответственно 2.789,5 и 614,5 млрд руб.
Таким образом доля иностранных активов по данной позиции за год сократилась с 32,8 до 22,0%.
5. Средства на брокерских счетах (счетах биржи)
На 1 февраля прошлого года общая сумма средств, размещенных на счетах российских бирж, составила 973,1 млрд руб. В том числе сумма средств в иностранной валюте – 612,8 млрд руб.
Спустя год эти показатели равнялись соответственно 602,8 и 275,0 млрд руб.
Таким образом доля иностранных активов по данной позиции за год сократилась с 63,0 до 45,6%.
Суммарно по всем пяти видам финансовых активов (видам финансовых инструментов) вложения граждан России составили на 1 февраля прошлого года 69.696,0 млрд руб. Год спустя они увеличились до 76.129,2 млрд руб.
Та часть активов, которую мы отнесли к иностранным, год назад суммарно составила 17.877,3 млрд руб. Год спустя суммарно иностранные активы по всем пяти позициям составили 16.914,4 млрд руб. В абсолютном выражении заметно выросли накопления наличной иностранной валюты, а особенно средства на депозитах в иностранных банках. Сократились депозиты в иностранной валюте в российских банках и валютные средства на брокерских счетах, вложения в акции и долговые бумаги иностранных эмитентов.
В целом, как видно, вложения российских «физиков» в иностранные активы в пересчете на российские рубли уменьшились за год незначительно – всего на 5,4%. Если пересчитать по валютному курсу рубля на соответствующую дату, то получается, что 1 февраля прошлого года иностранные активы российских «физиков» равнялись 230,8 млрд долл., а на 1 февраля текущего – 239,8 млрд долл. Т. е. в пересчете на доллары США эти активы даже увеличились за год (на 3,9%).
Год назад в общем объеме активов российских «физиков» на долю иностранных активов пришлось 25,6%. Сегодня эта доля стала равняться 22,2%.
Приведённая статистика, мягко говоря, не вдохновляющая. Ведь мы рассмотрели динамику показателей в рамках периода, когда между Россией и коллективным Западом уже велась санкционная (и не только санкционная) война. Когда стране требовалась экономическая и военно-экономическая мобилизация. Такая мобилизация предполагает привлечение средств населения через такие апробированные финансовые инструменты, как государственные облигационные займы и банковские депозиты. Также принимаются все меры по прекращению перевода средств граждан за пределы страны, пресекается конвертация национальных денег в иностранную валюту. Особенно если иностранная валюта эмитирована враждебным государством.
А что мы имеем? Согласно статистике Банка России, население продолжает накапливать наличную иностранную валюту. Сегодня ее на руках у наших сограждан суммарно 105,4 млрд долл. А за год до этого было 92,4 млрд долл. Прирост на 13 млрд долл.! Банк России не дает валютной композиции этих сбережений, но эксперты говорят, что там доминируют лишь две валюты – доллар США и евро. А ведь это денежные единицы стран, которые открыто заявляют, что Россию надо уничтожить! Банкноты долларовые и евро – это долговые расписки денежных властей тех стран, которые с нами ведут войну на уничтожение. Получается, что российские «физики» кредитуют противника?
А есть вещи, выходящие вообще за пределы понимания. На Санкт-Петербургской бирже по истечении года после начала СВО и санкционной войны против России продолжали торговаться бумаги 11 иностранных компаний ВПК, поставляющих вооружение Украине. В середине февраля депутат Госдумы Александр Якубовский («Единая Россия») обратился к председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной с просьбой «рассмотреть ограничение торговли в России акциями таких компаний». Среди них, в частности, акции производителя ракет залпового огня HIMARS. Речь идет об американской Lockheed Martin Corporation. По данным аналитиков, на которые ссылается депутат, акции этой компании и других производителей вооружений по итогам 2022 года выросли почти на 30%.
20 марта Банк России ответил «народному избраннику». ЦБ, как сообщили российские СМИ, «поддержал предложение депутата Госдумы Александра Якубовского об ограничении торговли на российских фондовых биржах ценными бумагами компаний оборонной промышленности из недружественных стран». Однако «поддержка предложения депутата» – это ещё не запрет.
Подобных историй много. Средства российских «физиков» продолжают работать на экономики недружественных стран. Еще раз напомню, что вложения граждан Российской Федерации в финансовые инструменты, которые означают приобретение активов других стран (на 90% активов недружественных стран) на 1 февраля 2023 года составили 239,8 млрд долл. Эти финансовые ресурсы могут и должны работать на экономику и оборону России. Сейчас они работают против России.